近日，工商銀行內(nèi)蒙古分行依托智能風(fēng)控系統(tǒng)與高效協(xié)作機(jī)制，成功攔截兩起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，為客戶避免經(jīng)濟(jì)損失1200余萬(wàn)元。
6月14日至15日，工商銀行接連接到系統(tǒng)預(yù)警信息，總行立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，聯(lián)動(dòng)內(nèi)蒙古分行、屬地公安機(jī)關(guān)及反詐中心，迅速對(duì)涉詐賬戶實(shí)施管控。由于客戶電話被詐騙分子持續(xù)占用，銀行工作人員與民警爭(zhēng)分奪秒上門勸阻，及時(shí)制止了客戶轉(zhuǎn)賬操作。經(jīng)核實(shí)，詐騙分子冒充“抖音客服”，誘導(dǎo)客戶點(diǎn)擊虛假鏈接并下載遠(yuǎn)程控制軟件，企圖轉(zhuǎn)移資金。
在此過(guò)程中，工商銀行充分發(fā)揮“總行研判-省行協(xié)同-市行處置-支行行動(dòng)”四級(jí)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，同時(shí)依托跨省警銀協(xié)作機(jī)制，與內(nèi)蒙古、黑龍江等地反詐中心緊密配合，確保預(yù)警信息快速傳遞、處置措施無(wú)縫銜接。從風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警到成功勸阻，全程僅用時(shí)3個(gè)小時(shí)，高效阻斷了詐騙鏈條。
值得一提的是，在此次案例處置過(guò)程中，工商銀行“跨省警銀協(xié)作機(jī)制”發(fā)揮了關(guān)鍵作用。當(dāng)公安機(jī)關(guān)與客戶溝通，發(fā)現(xiàn)其中一名黑龍江受害客戶人在內(nèi)蒙古時(shí)，總分行立即啟動(dòng)跨省協(xié)作流程，兩地警方與銀行機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)無(wú)縫對(duì)接，對(duì)客戶資金形成雙重安全保護(hù)。
近年來(lái)，工商銀行內(nèi)蒙古分行持續(xù)強(qiáng)化金融反詐能力，通過(guò)“科技反詐+數(shù)字風(fēng)控”雙輪驅(qū)動(dòng)模式，構(gòu)建智能化風(fēng)控體系。一方面，運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析和智能決策平臺(tái)，提升風(fēng)險(xiǎn)防控精準(zhǔn)度；另一方面，深化與公安機(jī)關(guān)協(xié)作，完善應(yīng)急處置流程，筑牢資金安全防線，全力打擊電信詐騙、保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
在2025年全國(guó)反詐宣傳月來(lái)臨之際，工商銀行內(nèi)蒙古分行將以“反詐是門必修課，筑牢防線守好責(zé)”為主題，立足“金融為民”初心，強(qiáng)化“警銀、銀銀”聯(lián)動(dòng)，繼續(xù)履行社會(huì)責(zé)任，優(yōu)化反詐技術(shù)手段，加強(qiáng)公眾反詐宣教，與各方攜手共建安全、可信的金融環(huán)境，筑牢人民群眾財(cái)產(chǎn)安全防線。
責(zé)任編輯:郭海
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