近日，建行巴彥淖爾烏拉特前旗支行憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和高效的警銀協(xié)作機(jī)制，成功攔截一起跨境電信詐騙案件，有效保護(hù)了客戶資金安全。
事發(fā)當(dāng)日，從事網(wǎng)絡(luò)直播銷售的個(gè)體投資者丁女士（化名）來到建行巴彥淖爾烏拉特前旗支行辦理外匯匯款業(yè)務(wù)。丁女士到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后聲稱由于操作錯(cuò)誤導(dǎo)致收款行信息錄入有誤，款項(xiàng)未能成功到賬，要求通過柜臺(tái)匯款。柜員在受理過程中發(fā)現(xiàn)異常：該客戶銀行卡長(zhǎng)期未使用，面對(duì)匯款用途、收款人信息等關(guān)鍵問題時(shí)言辭閃爍，期間頻繁查看手機(jī)微信消息。當(dāng)營運(yùn)主管與客戶溝通并進(jìn)一步核查時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶手機(jī)中存在可疑聊天記錄——所謂“境外供貨商”不僅指導(dǎo)其避開銀行問詢?cè)捫g(shù)，更要求其離開營業(yè)廳等候“資金到賬通知”。通過交易流水分析、客戶畫像比對(duì)及多維度行為研判，銀行工作人員判定該筆交易存在重大涉詐嫌疑。在穩(wěn)住客戶的同時(shí)，支行立即啟動(dòng)反詐應(yīng)急預(yù)案，第一時(shí)間聯(lián)系屬地反詐中心。經(jīng)警方現(xiàn)場(chǎng)核查，確認(rèn)丁女士遭遇了新型跨境刷單詐騙，犯罪分子通過偽造貿(mào)易背景誘導(dǎo)其進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。目前案件正在進(jìn)一步偵辦中。
2025年以來，建行巴彥淖爾烏拉特前旗支行陸續(xù)開展多場(chǎng)宣傳活動(dòng)，通過走進(jìn)福利院、大型商場(chǎng)及公園等多種形式，為當(dāng)?shù)鼐用衿占敖鹑谥R(shí)，增強(qiáng)反詐意識(shí)，為構(gòu)建安全穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。（郭金鳳）
責(zé)任編輯:李斌
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