中國光大銀行呼和浩特分行呼倫南路支行在為客戶辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務時，精準識別客戶存在被騙風險，成功攔截客戶受騙資金200萬元，為客戶避免重大經(jīng)濟損失，得到客戶高度認可。

2025年4月29日，中國光大銀行呼和浩特分行呼倫南路支行某對公客戶通過網(wǎng)銀發(fā)起一筆200萬元的匯款業(yè)務。支行柜員憑借敏銳的風險意識，結(jié)合客戶近期交易對手及轉(zhuǎn)賬用途，初步判斷該業(yè)務存在異常，隨即向柜臺經(jīng)理匯報。經(jīng)雙人深入核查，發(fā)現(xiàn)該筆交易不符合客戶一貫的交易規(guī)律，交易對手經(jīng)營范圍與客戶主營業(yè)務毫無關(guān)聯(lián)，且資金用途模糊不清，同時考慮到臨近假期正是電信詐騙高發(fā)時段，工作人員果斷暫停業(yè)務操作，同步聯(lián)系客戶經(jīng)理并上報支行領(lǐng)導。

客戶經(jīng)理第一時間與企業(yè)財務人員取得聯(lián)系，經(jīng)核實確認，該交易對手并非企業(yè)真實貿(mào)易伙伴。在客戶的授權(quán)下，支行迅速將200萬元資金原路退回，成功阻斷詐騙資金轉(zhuǎn)移，為企業(yè)守住了“錢袋子”。企業(yè)在事發(fā)當日立即報警，并向公安反詐中心報備該起可疑交易。

經(jīng)后續(xù)調(diào)查得知，企業(yè)日常經(jīng)營涉及多個項目，習慣通過專項微信群處理業(yè)務。此次事件中，企業(yè)網(wǎng)銀操作人員不慎加入虛假微信群，群內(nèi)不法分子精心偽造購銷合同及發(fā)票等文件，誘騙其轉(zhuǎn)賬實施詐騙。

此次成功堵截，充分展現(xiàn)了光大銀行呼倫南路支行扎實的專業(yè)功底與高效的風險防控能力：一是網(wǎng)點深耕客戶服務，了解客戶經(jīng)營內(nèi)容和交易習慣；二是一線人員擁有較強的反詐能力，能夠第一時間識別風險；三是各崗位間高效協(xié)同，確保應急處置流程快速落地。

中國光大銀行呼和浩特分行始終堅持以人民為中心，全面落實商業(yè)銀行主體責任，踐行金融國家隊的使命擔當，以實際行動落實“金融為民”理念，維護社會和諧穩(wěn)定和人民群眾財產(chǎn)安全，為打擊電信網(wǎng)絡詐騙行為作出貢獻！

（供稿：中國光大銀行呼和浩特分行）